お客様紹介

お名前:A・Kさま
担当者:吉野

仕事内容:医療専門職
2021年8月より区分マンション1件にて、資産約2,920万円の運用をされています。

生活の見直しと節約をやってみると、
意外にも楽しくてメリットが沢山あった

吉野:本日はよろしくお願いいたします。まずはご契約ありがとうございました。無事にお引渡しができて良かったです。

A・Kさま:こちらこそ、ありがとうございました。マイホームと違って、引き渡されたっていう実感はあまりないですね(笑)。

―担当者との出会いや印象について教えてください。

吉野:同じワイン会に参加し、お話しさせていただいたのがきっかけでした。初めてお会いした時から、すごくアクティブな方だと私は感じていました。

A・Kさま:そうでしたね。ワインの勉強も兼ねて参加しているって聞いて、若いのに凄いなーって驚きましたよ。

吉野:私には、まだまだお客様の年代に合った知識や経験が不足しているので、これからもひとつひとつ勉強です。

A・Kさま:色々話してみると、仕事にかける想いとか将来どうなりたいとか、明確に自分の考えを持っていて、安心して話はできましたよ。

吉野:ありがとうございます。

趣味も仕事も全力で取り組むのが私のモットーです!そこはA・Kさまのお考えとも似ています。

A・Kさま:そうですね。今は新型コロナウイルスの影響で、できることに制限はありますけれど、興味のあることには先送りせず、積極的に取り組んでいきたいですね。

―不動産投資を検討するきっかけについて教えてください。

A・Kさま:きっかけは、吉野さんから「ライフプランをきちんと立てましょう!」って言われたからですかね(笑)。

あとは、最近よく資産運用とか、iDeCoとかNISAっていうワードをニュースなどで耳にしていたので、何かしなきゃなーとは漠然と思っていました。

吉野:そうですね。何度かお会いして、A・Kさまのお話しを聞かせていただき、効率的なお金の使い方や、生活の見直しが必要だと感じたので、まずはライフプランを見直して、現状把握することから始めさせていただきましたね。

A・Kさま:元々ざっくりとした家計簿はつけていたんですけど、細かく検証というかお金の棚卸しをするのが初めてで。

まあー、上席の廣岡さんと吉野さんには厳しくご指導いただきましたね(笑)。

吉野:そこは言いにくいことも真剣にお客様と向き合ってお伝えさせていただきます。

A・Kさまの場合は、今後の選択肢が多くありましたので、合計10パターン以上のシミュレーションを作成し、比較をしておりました。結果として、将来のことよりも、今目の前の生活収支を見直してから、不動産投資を始めようという提案になりました。

A・Kさま:とても耳が痛い話しばかりだったんですが、今までは入ってきたお金をほぼ使ってしまっている感じでしたね。支出の管理については、あまり深く考えていなかったですね。

何度も希望を聞いてもらって、数字で見せてもらったからこそ、このままにしておくのはまずいと考えることができました。

吉野:はい。A・Kさまだけでなく、安定的なお勤め先のお客様は、将来に向けた必要資金がなんとかなるんじゃないかと、同じように考えている方も実際のところ多いです。このタイミングで改善ができたのなら、非常に良いことだと思います。

A・Kさま:そうですね、ありがとうございます。

私の業界の方々はもともと生活水準が高いというか、割とお金をよく使う方が多いと言いますか、それが当たり前で、普通なんだと思ってこれまで過ごしてきたのもあると思います。

吉野:はい。あると思います。

A・Kさま:廣岡さんと吉野さんのアドバイスがあったので、今ではお金を使う前に一回考えてみたり、ひと手間でコストを下げられる選択肢があったら実行したり、ちゃんと長い目でみてコツコツと預金も増やしています。

私すごーく面倒くさがりなんですけど、やってみると良いことのほうが多くて意外と楽しいです(笑)。

吉野:そう言っていただけて嬉しいです。 ストレスのない範囲でこれからも続けていきましょうね。たまに抜き打ちチェックとかもあるかもしれませんよ(笑)。

資産運用は難しいものだと思っていたけれど、
知れば知るほど面白い世界だった

―不動産投資に対して、どのようなイメージをお持ちでしたか?

A・Kさま:私とは縁のないものだと思っていましたね。お金持ちの方がアパートとかマンションを1棟で所有するもので、区分所有ができることすら知らなかったです。

話を聞いていくうちに、「私でもできるんだな」って少しずつ自分事として捉えられました。

吉野:確かに自己資金が多く必要だと思われているお客様が多いです。私も入社するまでは同じ印象をもっていました。

ちなみに、ご職場などで不動産投資を運用している方はいらっしゃらなかったのでしょうか?

A・Kさま:よくiDeCoとかNISAの話は聞きますけど、不動産投資の話を聞いたことはありませんでした。単純にやってても言わないだけなのかもしれませんけどね。私も不動産投資を始めたよって言っていませんし(笑)。

吉野:意外かもしれませんが、A・Kさまの業界の方は、多くのお客様が当社でもご購入いただいています。

やはり多忙な働き方なので効率の良い保険効果や、管理をアウトソースできる点にメリットを感じていただいています。

―不動産投資を始めるにあたり、どんな壁がありましたか?

A・Kさま:うーん。不動産投資どころか、資産運用について吉野さんに出会うまで、知識がほぼ0に等しいくらいなかったので、まず始める前に自分で少し勉強したり、マネーセミナーみたいなものを受けましたね。

吉野:とても素晴らしいことだと思います。セミナーでは何か良い知識が得られましたか?

A・Kさま:御社のセミナーでもおっしゃっていたんですけど、やっぱり資産運用って、なるべく早めに始めたほうが効果が出やすいことですかね。

あと、自分で何も資産運用せずに国や年金、会社だけに頼るのはリスクしかないってことは凄く身に沁みました。

吉野:まさにおっしゃる通りですね。年金はお小遣い程度やプラスαくらいで考えて、自分で資産運用をして、老後資金を確保する方が増えています。

初めてのことなのでリスクについても、かなり細かく打ち合わせをさせていただきました。

A・Kさま:そうですね。自分の知らない世界だったので色々と勉強ができて良かったです。

あとは、壁という意味で言うと、株とかの投資だと、株価が上がれば基本的には短期間で増えていくイメージじゃないですか。でも、不動産投資は長期間の運用で返済を進めていくことで、自己負担の何倍もの額が将来自分の資産になるというのを理解できるようになるまでが壁でしたかね。

固定資産税やリフォーム費用などどんな費用が掛かるのかとか。最終的には、全部計画的なシミュレーションにしていただいて、効率よく分散しながら預金するっていう感覚で考えることができています。

吉野:ありがとうございます。

A・Kさま:これから確定申告をしたり、節約できた資金や貯まった預金で分散投資をしたりしながら、うまく資産運用を進めていきたいですね。

まあ、投資なので何かしらのリスクはあって当然ですし、まずはやってみなきゃわからないので(笑)。

 ご購入いただいたLEXE 東京 North IIのエントランス

―実際に物件をご覧になった感想を教えてください。

吉野:A・Kさまは、 JR上野東京ラインの尾久駅にある物件をご購入いただきました。東京駅から乗り換え無しの11分で行ける、アクセスの良さが大きなポイントです。

A・Kさま:そうですね。私が購入した部屋はもう入居者さんがお住まいで、室内を見られなかったのは残念でしたけれど、エントランスなどの共有部は重厚感があって、とっても良かったです。

あとは、外観もかっこよかったですね!将来、自分がここに住んでも良いなあと思えました。

吉野:ありがとうございます。専有部だけでなくエクステリアにもこだわっているので、そう感じていただけて嬉しいです。将来、ご自身が住まわれたいという考えは、女性の方に多いですね。

A・Kさま:今住んでいる家は、子供たちが自立した後に1人で住むには広すぎるし、やっぱり老後は駅から近くて、徒歩圏内で日常生活の買い物や病院に行けるほうが良いと思うので。

それまでには、もう少し街が発展していることを期待しています(笑)。

吉野:そうですね。マイホームも立地的には将来貸し出しも、売却も可能です。将来の選択肢が広がって良かったです。

LEXE 東京 North IILEXE 東京 North IIの外観

―今思う、不動産投資の魅力を教えてください。

A・Kさま:一番大きい理由は、老後の収入源を増やすことができたってことですかね。

60歳以降も働くことができると思うんですが、やっぱり夜間勤務とかは減らしたいですし、今みたいにバリバリ働かなくても良いように、収入の補填を不動産で準備できたら安心です。

吉野:完済し、不動産所得を得ることは大きなメリットです。もちろん、不動産投資のみを行っていくのではなく、分散投資も視野に入れて、今後も運用していきましょう。

A・Kさま:はい、アドバイスよろしくお願いします。

あとは、うちは母子家庭で子供が2人いるんですけど、私に何かあった場合に残せる物があることですね。1人にはマイホームで、1人には投資用物件を。

吉野:はい。とてもご安心いただけて良かったです。ご家族のために、不動産投資を検討される方は非常に多いです。

A・Kさま:そうですよね。

子供たちには、自分たちでしっかりお金のことも考えてほしいので、しばらくは不動産投資を始めたことは言わないつもりなんですけれど、上の子供にはもうすぐ社会人になるので、「資産運用は早くからしたほうがいいわよ!」って促しています(笑)。

吉野:それは素晴らしいですね!早くから資産運用を始めることによって、お金の使い方とか価値観とか変わってきますもんね。

これからの時代は、
女性でも独立した生活を築けることが大事

―女性オーナーとして、不動産投資を検討している方にアドバイスをお願いします。

A・Kさま:女性オーナーとして…ですか。そうですねー。うち母子家庭じゃないですか。今の時代、母子家庭って珍しくないと思うんですけど、本業で収入を得るのは当たり前で、さらに国とか男性に金銭的な面で頼らないというか、自立できるって大事だと思うんです。結婚している場合は、夫婦各々で独立してより良い生活を目指すとかも素敵だと思いますし。

そのためには、本業の収入だけではなくて、複数の収入源を確保しておく必要がありますよね。

吉野:そうですね。出産後も働く女性は多くなっていると思います。

A・Kさま:はい。でも、考え方は人それぞれですけどね。まあ、忙しい人でも不動産投資ってできるし、面倒くさがりの私でも始められましたから(笑)。

吉野:不動産投資はオーナー様の手間などアウトソースができますので、ポイントさえ押さえていただければ難しい仕組みではないと思います。

A・Kさま:そうですね。今回を機に、資産運用に興味が湧いてきて、「他にもいろんな投資もやってみたいなー」って思っているんですけれど、知識とかないし、初心者には難しくてなかなか踏み出せなくて。

吉野:A・Kさまが資産運用への関心が高まってくれて嬉しいです。これから一緒に勉強していきましょう。

A・Kさま:あとは、女性ならローンを組むのが怖いと思うんじゃないでしょうか。

金額が大きいし、先ほどお話したように私も提案いただいた当初、なかなか仕組みを分かっていてもイメージがついてこなかったんですけど、ちゃんと話を聞いて、分からない部分は自分が理解できるまで説明してもらって、メリットとリスクを比較すると自分に合っているか気づけるので。

吉野:そうですね。その都度質問をしていただくのが良いことです。

A・Kさま:そうですね。聞いて損をすることはないですから。

あとは、良いタイミングでやってみる!ですね(笑)。何かあったら吉野さんに相談ができるので心強いです。

―今後のエグジスタンスと吉野に期待することはありますか?

A・Kさま:期待ですか!うーん。今も十分手厚いフォローをしていただいているので、そんなにないんですけど…。今後も定期的に運用の見直しとかをお願いできればと思います。

吉野:はい。二人三脚で頑張っていきましょう。

A・Kさま:あとは、ライフプランを重視するスタイルとか、お客さんに寄り添って自分以上に色々と真剣に考えてくれるっていうのは、初心者の方からしたら生活を見直せると同時に、「何か変えなきゃ!やらなきゃ!」っていう気づきが得られるんですよね。

ただ不動産を売るだけではなくて、そういった部分も相談できるのは御社ならではの良い部分なので、これからも続けてくださいね。

吉野:かしこまりました。これからもよろしくお願いいたします。本日は、ありがとうございました。

対談を終えて

吉野:私の営業マン人生で初めての顧客が実はA・Kさまなんです!

A・Kさま:そういえば、前に言っていましたね。

素直で頑張り屋さんの吉野さんなら、これからグングン成長できると思うので、廣岡さんの下で頑張ってくださいね。

吉野:ありがとうございます!いつもまでも素直な気持ちを忘れずに頑張りますので、今後ともよろしくお願いいたします!

A・Kさま:その笑顔も素敵ですよ(笑)。こちらこそ、よろしくお願いします。

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